近日，中國人民銀行發布《2022年中國反洗錢報告》（以下簡稱《報告》），全面展示了我國在反洗錢領域的最新進展與顯著成效。

報告指出，2022年反洗錢監督管理步入發展新階段。人民銀行穩步推進反洗錢監管規劃實施，不斷強化監管能力建設，為全面實現風險為本監管夯實基礎。在加大反洗錢監管統籌力度方面，制定發布分行業的標準化反洗錢檢查方案，進一步規范總行及各地分支機構反洗錢檢查內容和尺度的一致性，提高監管透明度。持續加強對分支機構反洗錢處罰建議的審核把關，組織開展反洗錢處罰裁量基準修訂工作，下發反洗錢執法檢查數據提取和使用管理通知，全面提升反洗錢監管規范化程度。

2022年反洗錢監測分析不斷取得新成效。根據報告，2022年中國反洗錢監測分析中心探索建立反洗錢數據治理、集中、共享和監測分析工作新格局，充分挖掘反洗錢數據在識別洗錢風險、打擊各類違法犯罪行為等方面的價值。一是夯實數據質量基礎。堅持中國反洗錢報告量數據治理和新增數據規范兩手抓，啟動數據標準化體系建設，從源頭上保障反洗錢數據的完整性和準確性。二是完善數據使用反饋機制。通過定期通報、案例評析等多種形式，向人民銀行各分支機構和反洗錢義務機構反饋可疑交易報告使用情況。三是強化數據報送指導。指導全國性法人機構充分發揮科技、數據、模型等優勢，發揮行業引領和示范作用。引導中小金融機構和特定非金融機構聚焦傳統類型犯罪洗錢風險識別、模型建設等方面，穩步提升監測分析能力。

打擊洗錢違法犯罪工作也在2022年取得新突破。報告顯示，2022年，中國反洗錢監測分析中心共接收可疑交易報告397.1萬份，同比增長4.06%。隨著金融機構可疑交易監測模型的持續優化、人工分析甄別和反洗錢數據報送管理的不斷加強，以及大數據、人工智能在反洗錢工作中的深入運用，可疑交易報告數據質量和情報價值不斷提高，反洗錢監測分析質效進一步提升。

《報告》指出，據初步匯總統計，2020-2022年人民銀行反洗錢部門共對1783家義務機構開展了反洗錢執法檢查，會同法律部門完成反洗錢行政處罰1356項，罰款總額13.7億元，有力彰顯了反洗錢“強監管”的決心，有效推動全國義務機構進一步增強反洗錢履職意識和能力，帶動全行業反洗錢工作水平顯著提升。經過近三年的努力，實現了對75家銀行、證券、保險和支付行業頭部機構的反洗錢檢查全覆蓋。

在司法打擊方面，各級檢察機關和人民法院在反洗錢工作中發揮了重要作用。2022年，全國檢察機關共批準逮捕涉嫌洗錢犯罪案件5581起，涉及9277人；提起公訴31233起，涉及54882人。同時，全國人民法院審結洗錢案件38044起，生效判決69177人。